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發(fā)布時間: 2025年04月22日 15:50
人民幣利率互換市場參與者包括商業(yè)銀行、保險公司、基金公司、證券公司、企業(yè)客戶和政府。
人民幣利率互換是指客戶與工行約定在未來的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。通常表現(xiàn)為固定利率與浮動利率或者浮動利率與浮動利率的交換。
其中人民幣利率互換浮動端利率包括最優(yōu)貸款利率、人民銀行定期存貸款利率、Shibor利率、銀行間7天回購定盤利率四大類。對互換市場而言，政府常常是債券市場的大用戶，政府也利用互換市場開展利率風(fēng)險管理業(yè)務(wù)，在自身資產(chǎn)組合中調(diào)整固定與浮動利率債務(wù)的比重。
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