留學(xué)生換匯需謹(jǐn)慎 哪些行為涉嫌“洗錢(qián)”?

培訓(xùn)啦（peixunla.com）近期留學(xué)生換匯需謹(jǐn)慎 哪些行為涉嫌“洗錢(qián)”?在網(wǎng)絡(luò)上傳來(lái)了，這具體是一件什么事兒呢，詳細(xì)內(nèi)容盡在下方快來(lái)一起看看吧。

留學(xué)國(guó)外不少同學(xué)都會(huì)覺(jué)得匯率比較的高，換匯的時(shí)候不喜歡找手續(xù)費(fèi)相對(duì)高的機(jī)構(gòu)，在各個(gè)網(wǎng)上都會(huì)有私人換匯的情況，不過(guò)這么做會(huì)引發(fā)出很多的問(wèn)題，不建議大家這么做。我就為大家介紹下，我們一起來(lái)看看這究竟是怎么回事?

在很多國(guó)家，私下?lián)Q匯與“洗錢(qián)罪”關(guān)聯(lián)密切，因?yàn)槟銦o(wú)法確定換取的現(xiàn)金來(lái)源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款，那么你持有過(guò)、又將這些錢(qián)通過(guò)購(gòu)物、投資、置業(yè)等渠道用出去，就等于“洗錢(qián)”。相關(guān)案件偵破后，換匯者也將被牽連，輕則罰款、重則坐牢。

律師呼吁海外中國(guó)公民及華人群體勿貪圖小利，務(wù)必通過(guò)正規(guī)、合法途徑換匯。不少僑領(lǐng)和留學(xué)生表示，華人換匯網(wǎng)站、微信群相當(dāng)常見(jiàn)，新移民、新留學(xué)生的需求尤其明顯。

哪些行為涉嫌“洗黑錢(qián)”?

貪小便宜吃大虧，一些我們習(xí)以為常的行為，在很多國(guó)家存在“洗錢(qián)”犯罪的風(fēng)險(xiǎn)：

o 隨身攜帶大量現(xiàn)金，且對(duì)現(xiàn)金來(lái)源無(wú)法給出合理解釋。

o 自己在海外開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，親友轉(zhuǎn)賬過(guò)來(lái)，想借此買(mǎi)房，且未說(shuō)明資金來(lái)源。

o 作為老板，用現(xiàn)金發(fā)工資，不通過(guò)銀行賬戶(hù)，員工拿了現(xiàn)金去消費(fèi)可被認(rèn)定為公司洗錢(qián)。

o 從事代購(gòu)?fù)枰罅楷F(xiàn)金，有人在當(dāng)?shù)卣胰怂较聯(lián)Q匯，但不了解現(xiàn)金來(lái)源。

o 在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法，拿到相關(guān)牌照才能從事金融服務(wù)。

最后，為大家總結(jié)出了微信換匯騙子的幾種騙術(shù)，請(qǐng)大家一定要好好看!(敲黑板)

微信換匯騙子的特征一般如下：

1、以實(shí)時(shí)匯率或低于實(shí)時(shí)匯率的誘人條件換匯。有些人通過(guò)非法途徑得來(lái)的錢(qián)財(cái)，通過(guò)留學(xué)生的賬戶(hù)以低于市場(chǎng)價(jià)格的匯率進(jìn)行中轉(zhuǎn)。同時(shí)利用的就是很多留學(xué)生為了節(jié)約錢(qián)，貪小便宜的心理，抓住了這個(gè)弱點(diǎn)進(jìn)行行騙。而且私人換匯到賬比正規(guī)途徑快，同時(shí)還省去了高額的手續(xù)費(fèi)。一旦被騙，只會(huì)給大家留下慘痛的教訓(xùn)。

有些以現(xiàn)金為主的企業(yè)為了逃避稅收，會(huì)把一部分現(xiàn)金定期通過(guò)留學(xué)生賬戶(hù)裝換成外幣，從而達(dá)到避稅的效果。偷稅漏稅本身也是違法的。

2、堅(jiān)決堅(jiān)持先付人民幣;

3、隨隨便便給你看自己的ID證件(假的);

4、有時(shí)定位和他口中所述的所在地不一樣;比如說(shuō)自己不在倫敦已經(jīng)回國(guó)了，所以只能用轉(zhuǎn)賬的方式來(lái)?yè)Q匯。

5、朋友圈里你能看到的信息很少，而在這些能看到的信息里總會(huì)出現(xiàn)一輛豪車(chē)，來(lái)營(yíng)造一種對(duì)方本身不缺錢(qián)，根本不會(huì)騙換匯這么點(diǎn)錢(qián)，然而誰(shuí)知道這全都是騙子制造出來(lái)的假象。

來(lái)源；培訓(xùn)啦

好的，那么這就是培訓(xùn)啦給大家分享的留學(xué)生換匯需謹(jǐn)慎 哪些行為涉嫌“洗錢(qián)”?，希望大家看完這篇由小編精心整理的內(nèi)容后，能對(duì)相關(guān)知識(shí)有所了解，解決你的疑惑！查看更多換匯 洗錢(qián) 留學(xué)生相關(guān)文章請(qǐng)?jiān)L問(wèn)培訓(xùn)啦